ポートフォリオ
リスク許容度5/5で運用していますのでこんな感じです。
WealthNaviのホームページから抜粋
資産評価額の推移
始めたタイミングが良くなかったのか、しばらく低迷していましたが、ここ最近日本株の株価が上昇傾向で若干プラスになっています。ただ長期運用前提なのであまり直近の損益に一喜一憂しないよう、しばらく放っておこうと思います。手数料１％が足かせになるようならば、他の運用方法に変えるかも知れませんが。
WealthNaviのホームページから抜粋
分配金と手数料
今のところ手数料より分配金のほうが多いですが、やはり手数料１％というのは大きいですね。 現金資産が2万円以上貯まると新たに投資されるため、分配金は月々の入金額と合算され自動的に再投資されます。
手数料履歴
| 年月日 | 金額 |
|---|---|
| 2018/09/03 | 1,671円 |
| 2018/08/01 | 1,597円 |
| 2018/07/02 | 1,064円 |
| 2018/06/01 | 1,050円 |
| 2018/05/01 | 957円 |
| 2018/04/02 | 927円 |
| 2018/03/01 | 436円 |
| 合計 | 7,702円 |
分配金履歴
| 年月日 | 種別 | 金額 |
|---|---|---|
| 2018/09/11 | 米国債券(AGG) | 144円 |
| 2018/08/08 | 米国債券(AGG) | 141円 |
| 2018/07/10 | 米国債券(AGG) | 92円 |
| 2018/07/03 | 不動産(IYR) | 428円 |
| 2018/06/28 | 米国株(VTI) | 1,237円 |
| 2018/06/28 | 日欧株(VEA) | 3,579円 |
| 2018/06/28 | 新興国株(VWO) | 758円 |
| 2018/06/08 | 米国債券(AGG) | 95円 |
| 2018/05/08 | 米国債券(AGG) | 95円 |
| 2018/04/09 | 米国債券(AGG) | 93円 |
| 2018/03/30 | 日欧株(VEA) | 888円 |
| 2018/03/30 | 新興国株(VWO) | 193円 |
| 2018/03/29 | 不動産(IYR) | 280円 |
| 2018/03/28 | 米国株(VTI) | 985円 |
| 2018/03/08 | 米国債券(AGG) | 74円 |
| 合計 | 9,082円 |
受取金額は税引後額
リバランス
8月に一度自動的にリバランスが行われました。この時は利益が出て資産比率が高くなっていた米国株と米国債券の一部を売却して、損失が出ていた日欧株や新興株を購入に充てて資産比率が補正されています。こうすることで利益が出ている資産の一部利益を確定しつつ、損失が出ている資産に再投資することで平均買付価格を下げることになるのだと思います。
