Money Changes Everything

株式投資初心者の備忘録

南アランドの積立FXの状況(2020年1月)

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2018年1月から、実験的に毎日500円程度、月額1万円の南アランドFX積立しております。

2019年12月末時点の状況です。

レバレッジ1倍で、投資金額も少ないこともあり、

得られるスワップポイントも少ないですが、

ようやく毎月1000円程度のスワップポイント

が得られるようになりました。

スワップポイントの実績

2018年1月からの累計のスワップポイント(左軸、棒グラフ)と

月間スワップポイント(右軸、折れ線グラフ)です。

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評価損益の状況

以下はこれまでの収支と累計スワップポイントの推移です。

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【23ヶ月経過】WealthNavi運用実績(2020年1月)

運用実績(2020年1月)

2020年1月10日現在のWealthNaviの運用状況です。

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米国とイランの関係悪化で年初から波乱の幕開けですね。

ちょうどボーナス月の積立のタイミングだったので

一時的な下落を期待したのですが、全面戦争に発展しなかったので、

あまり大幅株価の下落はなくやや拍子抜けです。

なお今月は3か月に1回のETFの分配金が1月上旬に

2万円近く入金され、自動で再投資されてました。

今年も引き続き積立を継続していきます。

分配金と手数料

手数料履歴

年月日 金額
2020/01/06 3,646円
2019/12/02 3,405円
2019/11/01 3,343円
2019/10/01 3,111円
2019/09/02 3,059円
2019/08/01 3,047円
2019/07/01 2,492円
2019/06/03 2,533円
2019/05/07 2,501円
2019/04/01 2,480円
2019/03/01 2,149円
2019/02/01 2,094円
2019/01/04 1,718円
2018/12/04 1,690円
2018/11/01 1,715円
2018/10/01 1,675円
2018/09/03 1,671円
2018/08/01 1,597円
2018/07/02 1,064円
2018/06/01 1,050円
2018/05/01 957円
2018/04/02 927円
2018/03/01 436円
合計 48,360円

分配金履歴

年月日 種別 金額
2020/01/08 米国株(VTI) 5,349円
2020/01/07 新興国株(VWO) 4,750円
2020/01/07 日欧株(VEA) 9,464円
2020/01/06 米国債券(AGG) 232円
2019/12/25 不動産(IYR) 1,314円
2019/12/11 米国債券(AGG) 291円
2019/11/12 米国債券(AGG) 282円
2019/10/10 米国債券(AGG) 275円
2019/10/03 不動産(IYR) 893円
2019/10/02 新興国株(VWO) 4,178円
2019/10/02 日欧株(VEA) 5,745円
2019/09/25 米国株(VTI) 4,110円
2019/09/12 米国債券(AGG) 277円
2019/08/13 米国債券(AGG) 285円
2019/07/11 米国債券(AGG) 228円
2019/06/26 不動産(IYR) 761円
2019/06/25 日欧株(VEA) 7,293円
2019/06/25 米国株(VTI) 2,640円
2019/06/25 新興国株(VWO) 1,824円
2019/06/12 米国債券(AGG) 234円
2019/05/29 米国債券(AGG) 29円
2019/05/23 米国債券(AGG) 46円
2019/05/21 米国債券(AGG) 31円
2019/05/16 米国債券(AGG) 26円
2019/05/13 米国債券(AGG) 238円
2019/04/10 米国債券(AGG) 239円
2019/04/05 日欧株(VEA) 2,805円
2018/04/02 米国株(VTI) 3,489円
2019/04/02 新興国株(VWO) 539円
2018/03/29 不動産(IYR) 685円
2019/03/08 米国債券(AGG) 231円
2019/02/08 米国債券(AGG) 217円
2019/01/04 米国株(VTI) 2,359円
2019/01/04 日欧株(VEA) 4,459円
2019/01/04 新興国株(VWO) 1,282円
2018/12/25 米国債券(AGG) 560円
2018/12/10 米国債券(AGG) 168円
2018/11/08 米国債券(AGG) 171円
2018/10/09 米国債券(AGG) 162円
2018/10/04 米国株(VTI) 2,197円
2018/10/03 不動産(IYR) 646円
2018/10/02 新興国株(VWO) 2,275円
2018/10/02 日欧株(VEA) 1,706円
2018/09/11 米国債券(AGG) 144円
2018/08/08 米国債券(AGG) 141円
2018/07/10 米国債券(AGG) 92円
2018/07/03 不動産(IYR) 428円
2018/06/28 米国株(VTI) 1,237円
2018/06/28 日欧株(VEA) 3,579円
2018/06/28 新興国株(VWO) 758円
2018/06/08 米国債券(AGG) 95円
2018/05/08 米国債券(AGG) 95円
2018/04/09 米国債券(AGG) 93円
2018/03/30 日欧株(VEA) 888円
2018/03/30 新興国株(VWO) 193円
2018/03/29 不動産(IYR) 280円
2018/03/28 米国株(VTI) 985円
2018/03/08 米国債券(AGG) 74円
合計 84,070円

受取金額は税引後額

2019年12月の実績はこちらです。

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2020年投資方針

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今年の投資方針について

あけましておめでとうございます。

今年の運用方針ですが、

昨年同様にWealthNaviと米国株をメインとした

積立投資を行っていきます。

米国株については、当面はバンガード・米国高配当株式ETF(VYM)

を積立し、得られた配当金を高配当個別株に再投資します。

投資先 毎月積立額 ボーナス月 年間合計額
つみたてNISA 33,333円 400,000円
WealthNavi 50,000円 500,000円 1,600,000円
米国株* 200,000円 2,400,000円
iDeCO 23,000円 276,000円
積立FX 10,000円 120,000円
合計 4,796,000円

*米国株は為替相場、株価で買付価格が変動

2019年の投資実績について

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2019年も残すところあと数時間となりました。

昨年同様に運用実績を振り返りたいと思います。

2019年末含み損益状況

あくまで含み損益ですので、利益ではないですが、

今年は米中摩擦で一時的な下落はあったものの、

年間を通して比較的好調な1年でした。

日本株以外はすべて含み益が出ていました。

日本株は投資開始直後に高値掴みをしてしまったのが原因ですが、

配当・株主優待狙いの株なので、

ボチボチと取り返していきたいと思います。

投資先 含み損益
日本株 -5.25%
米国株式 +10.74%
WealthNavi +10.05%
つみたてNISA +14.36%
積立FX +2.12%
iDeCo +9.5%

2019年インカムゲイン実績

配当、株主優待スワップポイントなどの実績です。

現時点では、まだ月平均で1万円強と微々たる額ですが

2019年6月前後から米国株ETFの積立額を増やしたので、

米国株中心にコツコツと着実に配当金が増えてきております。

株価が不調な時こそ買い時なので、

仮に来年株価が暴落しても目先の株価に囚われずに

配当金の再投資と併せて、毎月淡々と積み上げていきます。

来年末にはインカムゲイン

サラリーマンの小遣いの平均額(3万円/月)ぐらい

になっていたら嬉しいな。

投資先 金額
日本株 89,592円
米国株式 63,273円
積立FX 8,806円
ソーシャルレンディング 1,829円
合計 163,500円

※金額は税引後 ※1ドル=109円で計算 ※WealthNaviの分配金含まず。

2019年12月の配当実績

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毎月恒例の配当実績の報告です。

今年最後の配当金が振り込まれました。

金額としては少ないものの、着実に昨年より

配当金が増えているのは励みになります。

来年もコツコツと積立投資をして、

配当金を増やしていきたいと思います。

米国株式配当

銘柄 配当額 前年同月比
ジョンソン & ジョンソン(JNJ) $21.2 +$10.82
コカ-コーラ (KO) $23.02 +$4.78
マクドナルド (MCD) $18.00 +$13.81
マイクロソフト (MSFT) $3.70 +$3.70
エヌビディア (NVDA) $2.33 +$1.16
ファイザー(PFE) $17.86 +$4.89
バンガード 米国高配当株式ETF(VYM) $76.72 +$76.72
2019年12月合計 $162.83 +$115.88

※金額は税引き後

日本株式配当金

銘柄 配当額 前年同月比
三菱UFJ(8306) 997円 +66円
みずほ(8411) 599円 -36円
ソフトバンク(9434) 6,774円 +6,774円
GMO(9449) 574円 +109円
2019年12月合計 8,944円 +6,913円

過去の配当実績

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南アランドの積立FXの状況(2019年12月)

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2018年1月から、実験的に毎日500円程度、月額1万円の南アランドFX積立しております。

2019年11月末時点の状況です。

11月末時点ではまだ含み損益がマイナスでしたが、

12月に入ってスワップポイント込みの含み損益が久しぶりにプラスになっています。

スワップポイントの実績

2018年1月からの累計のスワップポイント(左軸、棒グラフ)と

月間スワップポイント(右軸、折れ線グラフ)です。

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評価損益の状況

以下はこれまでの収支と累計スワップポイントの推移です。

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【22ヶ月経過】WealthNavi運用実績(2019年12月)

運用実績(2019年12月)

2019年12月8日現在のWealthNaviの運用状況です。

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今月も先月に引き続き全てのETFで含み益が出ています。

年内株価はこのまま高値を維持するのか、

昨年同様に年末に暴落のクリスマスプレゼント(=買い場)があるのでしょうかね?

12月はお待ちかねのボーナスといくつかの配当金の入金があります。

一時的なストレス発散の為の自分へのご褒美はほどほどにしてあとは投資に回す予定です。

但し老後に備えて不安だからとりあえずお金を使わず貯め込み、

現状維持でいいやと守りの姿勢になると、全てが悪い方向に行きそうなので、

自分にも投資して新たなことにチャレンジするのも重要かなと思っています。

年末年始に時間があるので、何を来年取り組むかをじっくり考えたいと思います。

分配金と手数料

手数料履歴

年月日 金額
2019/12/02 3,405円
2019/11/01 3,343円
2019/10/01 3,111円
2019/09/02 3,059円
2019/08/01 3,047円
2019/07/01 2,492円
2019/06/03 2,533円
2019/05/07 2,501円
2019/04/01 2,480円
2019/03/01 2,149円
2019/02/01 2,094円
2019/01/04 1,718円
2018/12/04 1,690円
2018/11/01 1,715円
2018/10/01 1,675円
2018/09/03 1,671円
2018/08/01 1,597円
2018/07/02 1,064円
2018/06/01 1,050円
2018/05/01 957円
2018/04/02 927円
2018/03/01 436円
合計 44,714円

分配金履歴

年月日 種別 金額
2019/11/12 米国債券(AGG) 282円
2019/10/10 米国債券(AGG) 275円
2019/10/03 不動産(IYR) 893円
2019/10/02 新興国株(VWO) 4,178円
2019/10/02 日欧株(VEA) 5,745円
2019/09/25 米国株(VTI) 4,110円
2019/09/12 米国債券(AGG) 277円
2019/08/13 米国債券(AGG) 285円
2019/07/11 米国債券(AGG) 228円
2019/06/26 不動産(IYR) 761円
2019/06/25 日欧株(VEA) 7,293円
2019/06/25 米国株(VTI) 2,640円
2019/06/25 新興国株(VWO) 1,824円
2019/06/12 米国債券(AGG) 234円
2019/05/29 米国債券(AGG) 29円
2019/05/23 米国債券(AGG) 46円
2019/05/21 米国債券(AGG) 31円
2019/05/16 米国債券(AGG) 26円
2019/05/13 米国債券(AGG) 238円
2019/04/10 米国債券(AGG) 239円
2019/04/05 日欧株(VEA) 2,805円
2018/04/02 米国株(VTI) 3,489円
2019/04/02 新興国株(VWO) 539円
2018/03/29 不動産(IYR) 685円
2019/03/08 米国債券(AGG) 231円
2019/02/08 米国債券(AGG) 217円
2019/01/04 米国株(VTI) 2,359円
2019/01/04 日欧株(VEA) 4,459円
2019/01/04 新興国株(VWO) 1,282円
2018/12/25 米国債券(AGG) 560円
2018/12/10 米国債券(AGG) 168円
2018/11/08 米国債券(AGG) 171円
2018/10/09 米国債券(AGG) 162円
2018/10/04 米国株(VTI) 2,197円
2018/10/03 不動産(IYR) 646円
2018/10/02 新興国株(VWO) 2,275円
2018/10/02 日欧株(VEA) 1,706円
2018/09/11 米国債券(AGG) 144円
2018/08/08 米国債券(AGG) 141円
2018/07/10 米国債券(AGG) 92円
2018/07/03 不動産(IYR) 428円
2018/06/28 米国株(VTI) 1,237円
2018/06/28 日欧株(VEA) 3,579円
2018/06/28 新興国株(VWO) 758円
2018/06/08 米国債券(AGG) 95円
2018/05/08 米国債券(AGG) 95円
2018/04/09 米国債券(AGG) 93円
2018/03/30 日欧株(VEA) 888円
2018/03/30 新興国株(VWO) 193円
2018/03/29 不動産(IYR) 280円
2018/03/28 米国株(VTI) 985円
2018/03/08 米国債券(AGG) 74円
合計 62,667円

受取金額は税引後額

2019年11月の実績はこちらです。

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