２０１９年も残すところあと数時間となりました。 昨年同様に運用実績を振り返りたいと思います。 2019年末含み損益状況 あくまで含み損益ですので、利益ではないですが、 今年は米中摩擦で一時的な下落はあったものの、 年間を通して比較的好調な１年でした…

毎月恒例の配当実績の報告です。 今年最後の配当金が振り込まれました。 金額としては少ないものの、着実に昨年より 配当金が増えているのは励みになります。 来年もコツコツと積立投資をして、 配当金を増やしていきたいと思います。 米国株式配当金 銘柄 …

２０１８年１月から、実験的に毎日500円程度、月額1万円の南アランドFX積立しております。 ２０１９年１１月末時点の状況です。 １１月末時点ではまだ含み損益がマイナスでしたが、 １２月に入ってスワップポイント込みの含み損益が久しぶりにプラスになって…

運用実績（２０１９年１２月） ２０１９年１２月８日現在のWealthNaviの運用状況です。 今月も先月に引き続き全てのETFで含み益が出ています。 年内株価はこのまま高値を維持するのか、 昨年同様に年末に暴落のクリスマスプレゼント（＝買い場）があるのでし…

ここ最近ようやく冬らしい感じになってきましたね。 毎月恒例の配当実績の報告ですが、 ２０１９年１１月の配当金は米国株の２件のみです。 現在のポートフォリオでは、 ２月、５月、８月、１１月は、 他の月に比べて配当金が少ないため 配当金・分配金が入…

２０１８年１月から、実験的に毎日500円程度、月額1万円の南アランドFX積立しております。 レバレッジは1倍ですので、ロスカットの可能性は低いので基本ほったらかしですが、 預託保証金率が低くなってきたところで追加でちまちまと入金しています。 パチン…

運用実績（２０１９年１１月） ２０１９年１１月７日現在のWealthNaviの運用状況です。 今月は珍しく全てのETFで含み益が出ています。 全体でも7%ぐらいの含み益となりましたが、 この相場は一時的ですぐに下がるんだろうなと、 あまり期待していません。 ま…

２０１９年１１月３日時点の米国株ポートフォリオです。 増配・高配当株中心のかなり爺臭いポートフォリオになっています。 VYMを月２回定期積立しているので、 しばらくはVYMの比率が上昇していくと思います。 セクターや月別の配当金にかなり偏りがあるた…

２０１９年１０月は米国株で２件の配当金入金がありました。 アルトリア(MO)が値下がりしている時に買い増ししたこともあり、 配当金が昨年比では増えましたが、まだまだ雀の涙ほど。 当面はETFのVYMを中心に給料・ボーナスで毎月積立投資を継続して、 得ら…

DeTAX（自動税金最適化）（2019年10月) 含み損の日欧株(VEA)と新興国株(VWO)を一旦売却し、 損失を確定して、すぐに買い戻す処理を自動で行ったようです。 半年に１回程度WelthNaviがリバランスを行いますが、 その際に出た売却益を相殺する為に行ったものと…

運用実績（２０１９年１０月） ２０１９年１０月５日現在のWealthNaviの運用状況です。 2019年9月から10月上旬にかけて、 四半期毎のETFの分配金が15,000円ほど入金されました。 これらもれっきとした不労所得。 個別株の配当金や株主優待などを含めると、 2…

９月はいくつかの銘柄で配当金が入りましたが、 すかいらーくHDは今年配当金が半減したため、 株数は増えたにも関わらず、ほぼ昨年と同じような額です。 株主優待が人気のため、株価は高止まりしていますが、 これで優待内容も改悪されるようなら、 株価への…

運用実績（２０１９年９月） ２０１９年９月７日現在のWealthNaviの運用状況です。 先月トランプ砲による株価急落と円高のダブルパンチで、 WealthNaviのほうも８月からずっと含み損だったものが、 ここ数日で米国株が一気に回復して若干の含み益になりまし…

今月の配当はP&Gの１件のみで額は微々たるものです。 FRBの追加利下げ、米中の貿易戦争など 景気の先行き不透明感が強くなってきており、 さらに円高も加わり資産の目減り具合に やや憂鬱な今日この頃ですが、 配当金を糧に投資を続けて行きたいと思います。…

年金２０００万円問題でも、「人生１００年時代」という キーワードが頻繁に出てきていましたが、 元ネタは恐らくこの本で、確か2016～2017年頃に話題になっていたと思います。 中々読む時間が無かったのですが、お盆休みを利用して一気に読了しました。 人…

運用実績（２０１９年８月） ２０１９年８月９日現在のWealthNaviの運用状況です。 つい先日までは5%前後の含み益が出ていましたが、 またもやトランプ砲で株価が急落し、さらに円高とのダブルパンチで 円ベースでは一気に含み損へ逆戻りとなりました。 当然…

今月はかなり配当金が少なめです。 ここのところ仕事が忙しすぎて非常にキツい状況。 あんまり投資の事は考えている余裕はなかったですが、 毎月自動積み立てしているので、勝手にETFが購入されてました。 ７月にSBI証券の米国株購入の最低手数料が５ドルか…

前回の投稿で合格を疑っていたFP2級ですが、 money-changes-everything.hatenablog.com 無事きんざいから2019年5月受験のFP2級の合格証書と採点結果が届きました！ 実技はやはり６割ギリギリでした。 FP3級の実技試験ではうろ覚えでも解ける問題が多かったも…

運用実績（２０１９年７月） ２０１９年７月６日現在のWealthNaviの運用状況です。 幸い先月末にボーナスが入ったので、今月は５０万円追加入金しました。 G20が終わり米中の貿易戦争も一時休戦といったところでしょうか？ FRBの利下げ期待からか、米国株価…

ブログで特に記事にもしていませんでしたが、 鉄は熱いうちに打てという事で、 ２０１９年１月のFP3級に続いて、２０１９年５月にFP2級を受験してました。 今回もきんざいで個人申し込みをし、実技は個人資産相談業務を選択しましたが、 本業が忙しく全く勉…

米国株に投資を始めてちょうど一年が経ちました。 今月は日本株、米国株共に配当金の入金があり、 過去最高の月別配当金額をマーク。 コツコツと高配当株やETFに積立投資する事で、 ジワジワと配当金が増えていくのが、楽しくなってきました。 とはいっても…

運用実績（２０１９年６月） ２０１９年６月８日現在のWealthNaviの運用状況です。 ２０１９年５月以降、米中貿易戦争の影響を受けてか米国株は下落を続け 暫く含み損が続いていましたが、ここ数日米国の5月雇用統計が比較的良かったためか、 株価が急伸した…

今月の配当金入金はアルトリアとP&Gの米国株２件です。 アルトリアは本来配当月が4月ですが、 入金までに数日かかるため５月にずれ込みました。 まだまだ配当金は少額ですが、 まずはせめてサラリーマンの平均小遣いぐらいを 不労所得で賄えるように積み立て…

運用実績（２０１９年５月） ２０１９年５月１０日現在のWealthNaviの運用状況です。 GW明けの長い1週間がようやく終わりました。 GWは地元に帰省して、本を読んだり、趣味を楽しんだり、 昔の仲間と飲んだりと、かなりのんびりできました。 流石にGWで10日…

時代が平成から令和へと変わりましたね。 平成はインターネットの普及で、株式の取引もかなり簡単になりました。 今後はFintechの更なる進化が予想されますので、 株式自体が投資対象として今後も適切なのか、 基軸通貨としてドルの位置づけが今後どうなるの…

2019年１月にFP3級を受験し、３月に無事合格しました。 次回の試験が５月に予定されていますので、これから勉強を開始される方の参考になればと思います。 ファイナンシャルプランナー（FP）技能検定について 指定試験機関について 問題形式と合格ラインにつ…

先日投資用の中古マンションを専門に取り扱う、某不動産会社を直接訪問してお話を伺ってきました。 投資マンションというと、新入社員の時に電話番をしていると次から次へと勧誘電話かかってきて一方的に話をし始めたり、 会社まで押しかけてきて出待ちして…

運用実績（２０１９年４月） ２０１９年４月７日現在のWealthNaviの運用状況です。 新年度が始まり、新元号も発表され、いよいよ平成から令和へと時代が変わりますね。 特に代わり映えはしないですが、定点観測的に引き続きWealthNaviの実績をレポートしたい…

３月は年度末ということもあり、米国株に加え、日本株の配当が入りました。 まだまだ初心者で株式保有数は多くないので金額は微々たるものですが、 こうして少しずつでも定期的に配当が入金されるのは励みになりますね。 一定額貯まったら再投資したいと思い…

サラリーマンでかつ２０００万円を超える給与所得を貰ったこともないため、これまで確定申告とはほぼ無縁で、「確定申告＝難しい」という印象でした。ところが昨年度、転職で年末調整に間に合わなかったため自ら確定申告せざるを得ない状況となり、やってみ…