2019年11月3日時点の米国株ポートフォリオです。
増配・高配当株中心のかなり爺臭いポートフォリオになっています。
VYMを月2回定期積立しているので、
しばらくはVYMの比率が上昇していくと思います。
セクターや月別の配当金にかなり偏りがあるため、
配当再投資の際にバランスを考えながら投資していきます。
車やデジタルガジェットなども買うまでのプロセスが結構楽しいものですが、
個別株も同じで、次に何を買おうかと考えるのが楽しいです。
2019年10月は米国株で2件の配当金入金がありました。
アルトリア(MO)が値下がりしている時に買い増ししたこともあり、
配当金が昨年比では増えましたが、まだまだ雀の涙ほど。
当面はETFのVYMを中心に給料・ボーナスで毎月積立投資を継続して、
得られた配当金で個別株に再投資というスタイルで行きたいと思います。
VYMの中身を見ると、自分が買っている個別株とモロ被りしていて
全くリスクヘッジにはなっていませんが、
ETFだけだとやっぱりつまらないですし、
最悪個別株が紙切れになっても精神的ダメージが少ない
配当金を個別株の購入に充てるのは良い考えかなと思っています。
銘柄 | 配当額 | 前年同月比 |
---|---|---|
コカ-コーラ (KO) | $23.00 | +$5.31 |
アルトリア(MO) | $36.32 | +$36.32 |
2019年10月合計 | $59.32 | +$41.63 |
※金額は税引き後
今月は配当金なし
money-changes-everything.hatenablog.com
money-changes-everything.hatenablog.com
money-changes-everything.hatenablog.com
money-changes-everything.hatenablog.com
money-changes-everything.hatenablog.com
money-changes-everything.hatenablog.com
含み損の日欧株(VEA)と新興国株(VWO)を一旦売却し、
損失を確定して、すぐに買い戻す処理を自動で行ったようです。
半年に1回程度WelthNaviがリバランスを行いますが、
その際に出た売却益を相殺する為に行ったものと思われます。
WealthNaviホームページからの引用
DeTAX(デタックス)は、税負担を自動で最適化する機能です。
分配金の受け取りやETF(上場投資信託)の売却によって利益が実現すると、その利益に対して税負担が生じます。DeTAXは、税負担が1万円を超える場合を目安に、税負担の一部または全部を翌年以降に繰り延べます。繰り延べがなかった場合より運用できる金額が増えるため、投資効率の向上が期待できます。
具体的には、リターンがマイナスになっている銘柄をいったん売却して損を確定させます。すでに実現している「利益」と、売却によって実現した「損」を相殺することにより、その年の利益を圧縮もしくはゼロにし、税負担を翌年以降に繰り延べます。
また、リターンがマイナスになっている銘柄の売却と同時に、同じ銘柄を、同じ数量、同じ価格で買い戻します。これにより、ポートフォリオ(資産の組み合わせ)を維持したまま、税負担を自動で最適化することができます。
※ DeTAXは特定口座をご利用の場合に適用されます。
※ 税負担を必ず繰り延べることを保証するものではありません。
DeTAXはWealthnaviが自動的に税負担を繰り延べすることで、
投資期間中の投資効率を改善する機能です。
最近売買手数料はかなり安くなったものの、
これを個人取引で行うと売買手数料分のロスがありますし、
本業が忙しいサラリーマンにとっては便利な機能ですね。
手数料1%に対してDeTAXでどの程度投資効率を改善できたかを
見える化してくれると良いのですが。
年間取引報告書で確認したいと思います。
2019年10月5日現在のWealthNaviの運用状況です。
2019年9月から10月上旬にかけて、
四半期毎のETFの分配金が15,000円ほど入金されました。
これらもれっきとした不労所得。
個別株の配当金や株主優待などを含めると、
2019年9月分の不労所得は税引き後で約3万円ほど。
嫁さんに財布を握られているサラリーマンの
1か月分の小遣いぐらいですかね。
その分無駄遣いを増やしては意味が無いので、
どんどん再投資していきたいと思います。
Wealthnaviの場合、ETFの分配金は都度銀行口座に振り込まれるのではなく、
一定金額の現金が貯まると自動的に再投資されるため、
基本ほったらかしです。
年月日 | 金額 |
---|---|
2019/10/01 | 3,111円 |
2019/09/02 | 3,059円 |
2019/08/01 | 3,047円 |
2019/07/01 | 2,492円 |
2019/06/03 | 2,533円 |
2019/05/07 | 2,501円 |
2019/04/01 | 2,480円 |
2019/03/01 | 2,149円 |
2019/02/01 | 2,094円 |
2019/01/04 | 1,718円 |
2018/12/04 | 1,690円 |
2018/11/01 | 1,715円 |
2018/10/01 | 1,675円 |
2018/09/03 | 1,671円 |
2018/08/01 | 1,597円 |
2018/07/02 | 1,064円 |
2018/06/01 | 1,050円 |
2018/05/01 | 957円 |
2018/04/02 | 927円 |
2018/03/01 | 436円 |
合計 | 37,966円 |
年月日 | 種別 | 金額 |
---|---|---|
2019/10/03 | 不動産(IYR) | 893円 |
2019/10/02 | 新興国株(VWO) | 4,178円 |
2019/10/02 | 日欧株(VEA) | 5,745円 |
2019/09/25 | 米国株(VTI) | 4,110円 |
2019/09/12 | 米国債券(AGG) | 277円 |
2019/08/13 | 米国債券(AGG) | 285円 |
2019/07/11 | 米国債券(AGG) | 228円 |
2019/06/26 | 不動産(IYR) | 761円 |
2019/06/25 | 日欧株(VEA) | 7,293円 |
2019/06/25 | 米国株(VTI) | 2,640円 |
2019/06/25 | 新興国株(VWO) | 1,824円 |
2019/06/12 | 米国債券(AGG) | 234円 |
2019/05/29 | 米国債券(AGG) | 29円 |
2019/05/23 | 米国債券(AGG) | 46円 |
2019/05/21 | 米国債券(AGG) | 31円 |
2019/05/16 | 米国債券(AGG) | 26円 |
2019/05/13 | 米国債券(AGG) | 238円 |
2019/04/10 | 米国債券(AGG) | 239円 |
2019/04/05 | 日欧株(VEA) | 2,805円 |
2018/04/02 | 米国株(VTI) | 3,489円 |
2019/04/02 | 新興国株(VWO) | 539円 |
2018/03/29 | 不動産(IYR) | 685円 |
2019/03/08 | 米国債券(AGG) | 231円 |
2019/02/08 | 米国債券(AGG) | 217円 |
2019/01/04 | 米国株(VTI) | 2,359円 |
2019/01/04 | 日欧株(VEA) | 4,459円 |
2019/01/04 | 新興国株(VWO) | 1,282円 |
2018/12/25 | 米国債券(AGG) | 560円 |
2018/12/10 | 米国債券(AGG) | 168円 |
2018/11/08 | 米国債券(AGG) | 171円 |
2018/10/09 | 米国債券(AGG) | 162円 |
2018/10/04 | 米国株(VTI) | 2,197円 |
2018/10/03 | 不動産(IYR) | 646円 |
2018/10/02 | 新興国株(VWO) | 2,275円 |
2018/10/02 | 日欧株(VEA) | 1,706円 |
2018/09/11 | 米国債券(AGG) | 144円 |
2018/08/08 | 米国債券(AGG) | 141円 |
2018/07/10 | 米国債券(AGG) | 92円 |
2018/07/03 | 不動産(IYR) | 428円 |
2018/06/28 | 米国株(VTI) | 1,237円 |
2018/06/28 | 日欧株(VEA) | 3,579円 |
2018/06/28 | 新興国株(VWO) | 758円 |
2018/06/08 | 米国債券(AGG) | 95円 |
2018/05/08 | 米国債券(AGG) | 95円 |
2018/04/09 | 米国債券(AGG) | 93円 |
2018/03/30 | 日欧株(VEA) | 888円 |
2018/03/30 | 新興国株(VWO) | 193円 |
2018/03/29 | 不動産(IYR) | 280円 |
2018/03/28 | 米国株(VTI) | 985円 |
2018/03/08 | 米国債券(AGG) | 74円 |
合計 | 62,110円 |
受取金額は税引後額
2019年9月の実績はこちらです。
9月はいくつかの銘柄で配当金が入りましたが、
すかいらーくHDは今年配当金が半減したため、
株数は増えたにも関わらず、ほぼ昨年と同じような額です。
株主優待が人気のため、株価は高止まりしていますが、
これで優待内容も改悪されるようなら、
株価への影響は避けられないでしょうね。
米国株は、2019年5月以降VYMを自動積立で
毎月買い増していることもあり
月別配当金の最高額を更新しました。
といってもまだ1万円強ですが...。
銘柄 | 配当額 | 前年同月比 |
---|---|---|
ジョンソン & ジョンソン (JNJ) | $21.2 | +$12.77 |
マクドナルド (MCD) | $16.7 | +$15.22 |
マイクロソフト(MSFT) | $3.33 | +$3.33 |
エヌビディア(NVDA) | $2.32 | +$1.23 |
ファイザー (PFE) | $17.87 | +$17.87 |
バンガード 米国高配当株式ETF(VYM) | $41.86 | +$41.86 |
2019年9月合計 | $103.28 | +$92.28 |
※金額は税引き後
銘柄 | 配当額 | 前年同月比 |
---|---|---|
すかいらーくHD(3197) | 1,435円 | +160円 |
GMO(9449) | 479円 | -16円 |
2019年9月合計 | 1,914円 | +144円 |
※金額は税引き後
money-changes-everything.hatenablog.com
money-changes-everything.hatenablog.com
money-changes-everything.hatenablog.com
money-changes-everything.hatenablog.com
money-changes-everything.hatenablog.com
2019年9月7日現在のWealthNaviの運用状況です。
先月トランプ砲による株価急落と円高のダブルパンチで、
WealthNaviのほうも8月からずっと含み損だったものが、
ここ数日で米国株が一気に回復して若干の含み益になりました。
まだまだ値動きが不安定な状況は続くと思いますが、
ロボアドバイザーのほったらかし積立投資も継続していきます。
しかしこうしてこれまでの手数料の総額を見ますと、
手数料1%は結構損益に影響していますね。
年月日 | 金額 |
---|---|
2019/09/02 | 3,059円 |
2019/08/01 | 3,047円 |
2019/07/01 | 2,492円 |
2019/06/03 | 2,533円 |
2019/05/07 | 2,501円 |
2019/04/01 | 2,480円 |
2019/03/01 | 2,149円 |
2019/02/01 | 2,094円 |
2019/01/04 | 1,718円 |
2018/12/04 | 1,690円 |
2018/11/01 | 1,715円 |
2018/10/01 | 1,675円 |
2018/09/03 | 1,671円 |
2018/08/01 | 1,597円 |
2018/07/02 | 1,064円 |
2018/06/01 | 1,050円 |
2018/05/01 | 957円 |
2018/04/02 | 927円 |
2018/03/01 | 436円 |
合計 | 34,855円 |
年月日 | 種別 | 金額 |
---|---|---|
2019/08/13 | 米国債券(AGG) | 285円 |
2019/07/11 | 米国債券(AGG) | 228円 |
2019/06/26 | 不動産(IYR) | 761円 |
2019/06/25 | 日欧株(VEA) | 7,293円 |
2019/06/25 | 米国株(VTI) | 2,640円 |
2019/06/25 | 新興国株(VWO) | 1,824円 |
2019/06/12 | 米国債券(AGG) | 234円 |
2019/05/29 | 米国債券(AGG) | 29円 |
2019/05/23 | 米国債券(AGG) | 46円 |
2019/05/21 | 米国債券(AGG) | 31円 |
2019/05/16 | 米国債券(AGG) | 26円 |
2019/05/13 | 米国債券(AGG) | 238円 |
2019/04/10 | 米国債券(AGG) | 239円 |
2019/04/05 | 日欧株(VEA) | 2,805円 |
2018/04/02 | 米国株(VTI) | 3,489円 |
2019/04/02 | 新興国株(VWO) | 539円 |
2018/03/29 | 不動産(IYR) | 685円 |
2019/03/08 | 米国債券(AGG) | 231円 |
2019/02/08 | 米国債券(AGG) | 217円 |
2019/01/04 | 米国株(VTI) | 2,359円 |
2019/01/04 | 日欧株(VEA) | 4,459円 |
2019/01/04 | 新興国株(VWO) | 1,282円 |
2018/12/25 | 米国債券(AGG) | 560円 |
2018/12/10 | 米国債券(AGG) | 168円 |
2018/11/08 | 米国債券(AGG) | 171円 |
2018/10/09 | 米国債券(AGG) | 162円 |
2018/10/04 | 米国株(VTI) | 2,197円 |
2018/10/03 | 不動産(IYR) | 646円 |
2018/10/02 | 新興国株(VWO) | 2,275円 |
2018/10/02 | 日欧株(VEA) | 1,706円 |
2018/09/11 | 米国債券(AGG) | 144円 |
2018/08/08 | 米国債券(AGG) | 141円 |
2018/07/10 | 米国債券(AGG) | 92円 |
2018/07/03 | 不動産(IYR) | 428円 |
2018/06/28 | 米国株(VTI) | 1,237円 |
2018/06/28 | 日欧株(VEA) | 3,579円 |
2018/06/28 | 新興国株(VWO) | 758円 |
2018/06/08 | 米国債券(AGG) | 95円 |
2018/05/08 | 米国債券(AGG) | 95円 |
2018/04/09 | 米国債券(AGG) | 93円 |
2018/03/30 | 日欧株(VEA) | 888円 |
2018/03/30 | 新興国株(VWO) | 193円 |
2018/03/29 | 不動産(IYR) | 280円 |
2018/03/28 | 米国株(VTI) | 985円 |
2018/03/08 | 米国債券(AGG) | 74円 |
合計 | 46,907円 |
受取金額は税引後額
2019年8月の実績はこちらです。
今月の配当はP&Gの1件のみで額は微々たるものです。
FRBの追加利下げ、米中の貿易戦争など
景気の先行き不透明感が強くなってきており、
さらに円高も加わり資産の目減り具合に
やや憂鬱な今日この頃ですが、
配当金を糧に投資を続けて行きたいと思います。
今月はアルトリア、マイクロソフトを
値下がりしたところで少しだけ買い増し。
早く配当金再投資の好循環に入りたいところです。
来月はいくつか配当金が入る銘柄があるので楽しみです。
銘柄 | 配当額 | 前年同月比 |
---|---|---|
プロクター & ギャンブル (PG) | $16.12 | +$9.92 |
2019年8月合計 | $16.12 | +$9.92 |
※金額は税引き後
今月は配当なし
money-changes-everything.hatenablog.com
money-changes-everything.hatenablog.com
money-changes-everything.hatenablog.com
money-changes-everything.hatenablog.com