2019-08-09

【１８ヶ月経過】WealthNavi運用実績（2019年8月)

WealthNavi 運用実績

運用実績（２０１９年８月）

２０１９年８月９日現在のWealthNaviの運用状況です。

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つい先日までは5%前後の含み益が出ていましたが、

またもやトランプ砲で株価が急落し、さらに円高とのダブルパンチで

円ベースでは一気に含み損へ逆戻りとなりました。

当然ですが一時的でも資産が減少するのは、あまり気分が良くないですね。

自分の場合は、かなりチキンで現金比率が高めなので、

今のところは現金をお守り代わりに、

低調な時も感情を介さず淡々と積み立て投資を継続しております。

そんな中、リバランスが行われたようです。 f:id:money-changes-everything:20190809093633p:plain

最近は株価が先行き不透明で、金の先物価格が高値になっており、

どうも主に金を売って低調な株式を購入したようです。

売らずに買い増しでうまくポートフォリオのリバランスできると良いんですけどね。

分配金と手数料

手数料履歴

年月日	金額
2019/08/01	3,047円
2019/07/01	2,492円
2019/06/03	2,533円
2019/05/07	2,501円
2019/04/01	2,480円
2019/03/01	2,149円
2019/02/01	2,094円
2019/01/04	1,718円
2018/12/04	1,690円
2018/11/01	1,715円
2018/10/01	1,675円
2018/09/03	1,671円
2018/08/01	1,597円
2018/07/02	1,064円
2018/06/01	1,050円
2018/05/01	957円
2018/04/02	927円
2018/03/01	436円
合計	31,796円

分配金履歴

年月日	種別	金額
2019/07/11	米国債券(AGG)	228円
2019/06/26	不動産(IYR)	761円
2019/06/25	日欧株(VEA)	7,293円
2019/06/25	米国株(VTI)	2,640円
2019/06/25	新興国株(VWO)	1,824円
2019/06/12	米国債券(AGG)	234円
2019/05/29	米国債券(AGG)	29円
2019/05/23	米国債券(AGG)	46円
2019/05/21	米国債券(AGG)	31円
2019/05/16	米国債券(AGG)	26円
2019/05/13	米国債券(AGG)	238円
2019/04/10	米国債券(AGG)	239円
2019/04/05	日欧株(VEA)	2,805円
2018/04/02	米国株(VTI)	3,489円
2019/04/02	新興国株(VWO)	539円
2018/03/29	不動産(IYR)	685円
2019/03/08	米国債券(AGG)	231円
2019/02/08	米国債券(AGG)	217円
2019/01/04	米国株(VTI)	2,359円
2019/01/04	日欧株(VEA)	4,459円
2019/01/04	新興国株(VWO)	1,282円
2018/12/25	米国債券(AGG)	560円
2018/12/10	米国債券(AGG)	168円
2018/11/08	米国債券(AGG)	171円
2018/10/09	米国債券(AGG)	162円
2018/10/04	米国株(VTI)	2,197円
2018/10/03	不動産(IYR)	646円
2018/10/02	新興国株(VWO)	2,275円
2018/10/02	日欧株(VEA)	1,706円
2018/09/11	米国債券(AGG)	144円
2018/08/08	米国債券(AGG)	141円
2018/07/10	米国債券(AGG)	92円
2018/07/03	不動産(IYR)	428円
2018/06/28	米国株(VTI)	1,237円
2018/06/28	日欧株(VEA)	3,579円
2018/06/28	新興国株(VWO)	758円
2018/06/08	米国債券(AGG)	95円
2018/05/08	米国債券(AGG)	95円
2018/04/09	米国債券(AGG)	93円
2018/03/30	日欧株(VEA)	888円
2018/03/30	新興国株(VWO)	193円
2018/03/29	不動産(IYR)	280円
2018/03/28	米国株(VTI)	985円
2018/03/08	米国債券(AGG)	74円
合計		46,622円

受取金額は税引後額

2019年7月の実績はこちらです。 money-changes-everything.hatenablog.com

2019-07-28

２０１９年７月の配当実績

米国株配当実績運用実績

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今月はかなり配当金が少なめです。

ここのところ仕事が忙しすぎて非常にキツい状況。

あんまり投資の事は考えている余裕はなかったですが、

毎月自動積み立てしているので、勝手にETFが購入されてました。

７月にSBI証券の米国株購入の最低手数料が５ドルから引き下げが行われたので、

８月以降購入中のETFの１回あたりの購入金額を減らして、

購入回数を増やそうか迷い中です。

しかしこれだけ仕事がキツいと、早く会社に縛られない

精神的余裕を不労所得で手に入れたいと思ってしまいます。

再投資額が増えてきたら、毎月配当が安定的に得られるような

ポートフォリオを考えていきたいと思います。

米国株式配当金

銘柄	配当額	前年同月比
コカ-コーラ (KO)	$23.03	+$6.19
アルトリア(MO)	$11.5	+$11.5
2019年7月合計	$34.53	+$17.69

※金額は税引き後

日本株式配当金

今月は配当なし

過去の配当実績

money-changes-everything.hatenablog.com

2019-07-14

FP2級の合格証書が届きました(2019年5月受験)

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前回の投稿で合格を疑っていたFP2級ですが、 money-changes-everything.hatenablog.com

無事きんざいから2019年5月受験のFP2級の合格証書と採点結果が届きました！

実技はやはり６割ギリギリでした。

FP3級の実技試験ではうろ覚えでも解ける問題が多かったものの、

きんざいの２級の実技試験ではきっちり覚えていないと計算問題が解けず、

１問目でミスすると２問目以降も連鎖的にミスするような問題が

多かった気がしますが、運良く合格出来ました。

まあ資格試験なので、得点率が６割でも、１０割でも合格は合格。

コロコロと制度が変わり、資格を取っただけでは直ぐに知識が陳腐化してしまうので、

資格取得後の継続的な勉強のほうがより重要かと思います。

この後、AFP取得⇒CFP/FP1級と進むかどうか思案中です。

2019年5月試験 FP2級の合格率

毎度のことながら、きんざいとFP協会ではかなり合格率が異なります。

ちなみに受験者数は実際に当日受験した人数です。

学科試験は以下です。

試験機関	受験者数	合格者数	合格率
きんざい	28,241人	5,898人	20.88％
FP協会	18,097人	7,269人	40.17%

実技試験は以下です。

試験科目	受験者数	合格者数	合格率
個人資産相談業務（きんざい）	16,453人	4,241人	25.77％
生保顧客資産相談業務（きんざい）	7,281人	3,985人	54.73%
資産設計提案業務(FP協会)	16,470人	10,318人	62.65%

※きんざい、FP協会ホームページより抜粋

これは試験の難易度の差というよりは、

受験者のモチベーションの違いから来ているかも知れないです。

きんざいは金融機関などが団体受験するようですので、

半強制的に受験させられているケースが多々あるのではと思います。

金融業界の方からしたら楽勝な試験かも知れませんが、

私の場合は仕事の合間に門外漢の分野の勉強をして、

合格率20%台の試験に一発合格したのはエライ！

と自分を褒めてあげたいです。

FP2級の受験資格について

FP2級には受験資格があり、

大きくは以下のいずれかです。

FP3級合格
AFP認定研修を修了
FP実務経験2年以上

私は基礎知識を学ぶ為と、特に銀行員や保険外交員のように

取得のノルマやタイムリミットが有るわけでもないので、

オーソドックスに独学でFP３級→FP２級の順で受験しました。

難点としては3級、2級を同時受験出来ないので、

最短でも７ヶ月かかる事ですね。

一方AFP認定研修を修了する方法は

講座を修了すればFP3級を経由せずFP2級受験資格が得られ

FP2級に合格すればAFPも取れます。

www.jafp.or.jp

但しFP2級の受験対策とセットになっているため受講料が独学より高めです。

例えばLECの場合は、2019年7月現在 Web版で76,680円となっています。

2020年1月向け：2級FP・AFP速習講座・通学[Webフォロー付]/[DVDフォロー付]

ちなみに独学でFP2級に合格後に、

AFP認定研修を受講する場合は1～2万円程度です。

1・2級FP取得済みの方向け LECのAFP認定研修

なおこれ以外にいきなりFP２級から受験する方法としては、

FP実務経験２年というのが有りますが、

どうやって証明するんでしょうかね？

金融に関する内容をブログで発信するとか、

友人から確定拠出年金やの税控除の制度などを

聞かれて相談に乗るなどでもOKなら

いきなりFP2級からスタート出来て財布に優しくて良いですね。

FP2級の勉強法はFP3級の勉強法とさほど大きな差はないですが、

改めてお伝えします。

money-changes-everything.hatenablog.com

2019-07-06

【１７ヶ月経過】WealthNavi運用実績（2019年7月)

WealthNavi 運用実績

運用実績（２０１９年７月）

２０１９年７月６日現在のWealthNaviの運用状況です。

幸い先月末にボーナスが入ったので、今月は５０万円追加入金しました。

G20が終わり米中の貿易戦争も一時休戦といったところでしょうか？

FRBの利下げ期待からか、米国株価がさらに上昇しており含み益が出ています。

ただ日本の景気動向とのずれには違和感を感じますね。

基本的な取引ポリシーとしては、余剰資金での現物買いですので、

この後株価が暴落したとしても生活防衛資金をお守りに、

狼狽売りすることなく、買い増しして行きたいと思います。

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